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企業重組上市IPO

在香港申請信托牌照需要滿足的各項條件

香港注冊公司經營范圍自由,并沒有太大的限制,注冊香港公司可以從事各種行業,只要在合法范圍內。只是經營一些特殊行業需要獲得執照或許可。例如在香港設立信托公司,就辦理香港信托牌照,申請香港信托牌照需要滿足哪些條件呢?

香港信托牌照申請條件
1、適當人選:
申請人(或其任何合伙人 / 董事 / 最終擁有人)在申請時需遞交TCSP牌照申請表+適當人選陳述表+有效商業登記證明等文件,供注冊處判斷是否遵從《打擊洗錢條例》以及所載于申請表中的規定,來評定申請人是否屬于適當人選。
2、豁免人選:
以下人選無需進入是否屬適當人選的評定流程,直接遞交有關申請表+證明文件即可:
(1)政府
(2)認可機構(根據《銀行業條例》所界定的機構)
(3)持牌法團(前提是該業務附屬于該法團的主要業務)
(4)會計專業人士(根據《專業會計師條例》注冊的會計師/執業會計師)
(5)法律專業人士(根據《法律執業者條例》所界定的律師)
3、注意事項:
牌照有效期為3年,載有持牌人的姓名,名稱及營業地址。持牌人需在以下改變發生之日起1個月內向處長申報改變。
4、停業要求:
持牌人必須在停業日期前填寫表格,將停業意向及停業日期知會處長;任何持牌人無合理辯解而拒不上報的,即屬犯罪。一經定罪,可被處罰款港幣50,000元。
5、持續責任:
持牌人須配合公司注冊處,允許執法人員進行視察,以確定持牌人是否已遵從《打擊洗錢條例》的規定。視察包括查閱和復制或復印任何關于該持牌人所經營的業務或所進行的任何交易的紀錄或文件,以及就該等紀錄或文件作出查詢。持牌人如未能讓執法人員取覽該等紀錄或文件、回答任何關于該等紀錄或文件的問題或交出該等紀錄或文件,即屬犯罪,可被處罰款及監禁。

申請信托牌照公司需滿足的條件
1、該公司在其組織章程大綱所列的公司宗旨只限于《受托人條例》第81條所列的某些或所有宗旨;
2、公司的已發行股本不少于港幣3,000,000元;
3、已發行股本中至少有港幣3,000,000元是真正以現金代價已繳足股款者(須提交董事確認書);
4、已妥為委任董事局(公司須最少有兩名董事);
5、公司己:
(1)以庫務署署長的名義(即以[庫務署署長作為(擬注冊為信托公司的名稱)的代表」開立賬戶),將一筆不少于港幣1500,000元的款項,存放于《銀行業條例》(第155章)第2條所指的認可機構,已將該認可機構就該款額發出的收據,毀庫務署署長;或
(2)以庫務署署長的名義,將一筆不少于港幣1,500,000元的款項,存放于《銀行業條例》第2條所指的銀行的附屬財務公司,并把將該財務公司就該款額發出的收據,交庫務署署長;或
(3)將《銀行業條例》第2條所指的銀行按庫務署署長所接受的條款而提供的擔保書,存放于庫務署署長;及
6、公司有能力在無須動用。存放于庫務署署長的款項的情況下,履行該公司在它對其股東的法律責任以外的義務(須提交董事確認書)。

香港信托的法律法規
隨著信托業務的逐步發展,香港信托行業以本土信托案件判例為基礎,效仿英國信托法律體系,建立了較為完善的信托法律體系,其中《受托人條例》和《司法受托人規則》是香港信托業務的基本規范,《香港政府證券受托人條例》、《信托基金管理規則》、《信托承認條例》、《娛樂慈善信托》等是各項具體信托業務規則的具體規范。
香港信托業務覆蓋面很廣,服務形式和內容多樣化,信托業務服務種類包括財富傳承咨詢、傳承方案定制、退休金服務、信托資產管理、證券投資基金等零售產品和現代復雜的信托架構等。除涉及公眾利益的信托業務需事前取得業務資質外,香港的信托業務沒有明確的準入門檻。
信托在海外幾乎是最受個人、家庭乃至家族及企業歡迎,且被認為是最安全的一種財產處置方式,同時具有跨市場運作、資金運用方式多樣化以及交易結構靈活等優勢。香港作為國際金融中心,稅率低,法律法規完善,更受高凈值人士的青睞,申請香港信托牌照也是境內投資者出海的通行牌。
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